利益冲突政策 

上映时间:2023年5月

Summary

本政策解释了我们如何识别, 预防和管理客户与我们之间可能发生的实际或潜在的利益冲突, 或者在我们提供产品和服务的情况下，在一个客户和另一个客户之间. 我们将采取一切合理措施，防止利益冲突对客户的利益产生不利影响.

冲突的意识

识别、预防和/或管理利益冲突是一个持续的过程. 美世认为，我们有一个意识到冲突的环境，其核心有以下几个因素:

• 我们的行为准则 -员工必须遵守达信麦克伦南政策中包含的美世行为准则, 更大的利益, 作为雇佣条件. “大善”对处理道德事宜有明确的要求和指引, 包括利益冲突.
• 客户保密义务员工被告知有义务保护客户机密，遵守内幕交易和相关法律法规.
• 礼品及娱乐政策 -员工必须遵守我们的礼品和娱乐政策, 这是为了确保他们不会因为收到礼物而受到不适当的影响, 餐, 或娱乐.
• 个人投资报告 -雇员亦须遵守管理其个人投资的政策, 哪一个, 在一般情况下, 要求报告某些个人投资.

冲突类型

美世有义务为客户的最佳利益行事，并遵守我们的法律和监管要求.

这项政策涵盖以下可能发生冲突的领域:

• 美世员工的个人利益与对客户的义务相冲突.
• 美世的公司利益与一个或多个客户的最佳利益相冲突.
• 美世对一个客户的责任与对另一个客户的责任相冲突.

冲突的识别

当考虑利益冲突时, 或者有存在的潜力, 我们会酌情考虑以下因素:

• 美世是否有可能以客户的利益为代价获得经济收益或避免经济损失?
• 美世是否对向客户提供的服务或代表客户进行的交易的结果感兴趣, 哪个与客户对结果的兴趣是分开的?
• 美世是否有经济上或其他方面的动机，使某一客户(或某一客户集团)的利益高于另一客户的利益?
• 向客户端提供服务时, 美世是否接受或将从客户以外的人那里接受与向客户提供的服务有关的诱导, 以金钱的形式, 商品或服务, 除了这项服务的标准费用?

利益冲突可能会发生，例如:

• 从某些类型的客户安排中获得更高的收入或利润, 包括从提供更复杂的, 为客户提供成本更高的解决方案时更简单, 可能会有成本更低的解决方案.
• 从美世可能与我们客户的服务或产品供应商的关系, 包括费用安排或佣金.
• 从美世与一个公司实体相关的多方的关系来看，每个公司实体可能有不同的需求.
• 从收到的机密信息.
• 从与绩效挂钩的薪酬支付给员工.
• 我们的员工与客户或服务提供商之间的个人关系.
• 提供给客户或潜在客户的礼物或招待, 或由我们的员工从主要服务提供商处收到.
• 来自非美世职位的员工.

管理潜在冲突

美世有自己的政策, 管理这些冲突的程序和准则，包括行为准则, “更大的善”, 个人账户交易政策, 礼品和娱乐政策，董事和外部职位政策.

除了各种政策和程序, 以下是用于管理利益冲突的控制措施的例子:

• 信息壁垒，防止/限制信息流向某些员工，以保护客户的利益. 这可能涉及到某些员工的物理隔离, 使用单独的团队来代理某些客户端和/或限制员工访问客户端文件夹.
• 明确办公桌政策
• 同行评审

我们如何处理具体的冲突取决于它的性质和重要性. 例如, 如果我们确定存在实际而非潜在的冲突，并且存在客户利益受损的风险，我们可能无法为客户开展工作. 或者，我们可能会在提供产品或服务之前披露或征求受冲突影响的客户的知情同意.

限制

本文件无意创设第三方权利或义务，也不构成美世与客户之间合同的一部分.